תחזית פיננסית אישית

אתם מוקפים ביועצים ונותני שירותים רבים:

כל אחד מהם רואה ומייעץ בתחום התמחותו אבל אף אחד לא מייצר לכם תמונה אינטגרלית ומלאה של מצבכם הפיננסי בהווה ובעתיד. בשל כך, רוב האנשים מתנהלים ללא תחזית פיננסית ארוכת טווח, מקבלים החלטות מתוך אינטואיציה וללא תשובה לשאלות הבסיסיות ביותר כגון:

• האם אנו חוסכים מספיק?

• האם נוכל לשמור על רמת החיים הנוכחית לאורך זמן וגם אחרי פרישה?

• מתי אוכל לפרוש או להקטין היקף משרה?

• איזה סכום נוכל להקצות לעזרה לילדים?

• האם אנחנו יכולים להרשות לעצמנו את הטיול ל….?

ועוד ועוד..

תחזית פיננסית לוקחת בחשבון את מכלול הנתונים הפיננסיים של התא המשפחתי (הכנסות, הוצאות, נכסים, הלוואות, השקעות, פנסיות) וכן את היעדים הכלכליים המתוכננים, כדי ליצור תמונה אינטגרלית שמראה לנו איפה אנחנו נמצאים היום ומה צופן לנו העתיד מבחינה כלכלית. תחזית פיננסית היא נקודת ההתחלה לכל תכנון. בניית תחזית פיננסית ארוכת טווח הכרחית כדי שאפשר יהיה להתנהל נכון ולקבל החלטות מתוך ידיעה כיצד הן משפיעות על העתיד הכלכלי שלנו.

כאן אני נכנס לתמונה: באמצעות ClearPlan יש לך אפשרות לקבל תחזית פיננסית אישית ומהימנה, מענה לשאלות הנ”ל והמלצות לשיפור. ע”י בניית פלטפורמה לשירות אונליין, הצלחתי לפשט את התהליך ולהוזיל אותו משמעותית לעומת ייעוץ פרונטלי. יחד עם זאת, התחזית, התשובות וההמלצות, נערכות ברמה המקצועית הגבוהה ביותר ומותאמות ספציפית לכל לקוח.