תהליך העבודה

תהליך העבודה מותאם לצרכים של כל לקוח ויכלול בד"כ את השלבים הבאים:

​

1. שיחת היכרות ובירור צרכים

2. איסוף נתונים כספיים רלוונטיים: יתרות מחשבונות הבנק, השקעות, הכנסות, הוצאות וכו’. וכן נתונים מהמסלקה הפנסיונית והר הביטוח.

3. הגדרת יעדים – ההוצאות וההשקעות שאתם מתכננים (או שעוד לא יצא לכם לתכנן…) לאורך החיים, למשל: החלפות רכב, עזרה לילדים, השקעה בנכסים וכו’. תוכלו להגדיר מתי או באיזו תדירות וכן מה סדר העדיפויות – רמת החשיבות לכל יעד, דבר אשר יאפשר בהמשך לנתח את התחזית בהתאם.

4. הצגת מצב קיים, ניתוח האפשרויות ובניית תוכנית פיננסית כוללת

5. הצגת דוח מסכם והמלצות לביצוע הדוח יכלול בין השאר:
   א.   הערכה לגבי היכולת שלכם לקיים את רמת החיים הנוכחית ולעמוד ביעדים הכלכליים שהגדרתם, כולל הסבר מפורט.
   ב.   תחזית התפתחות שווי נטו לאורך החיים. גרף התחזית יראה האם יש לכם מרווחי ביטחון, מצב הנזילות (חסכונות/הלוואות) הכנסות מול הוצאות ויעדים בכל שנה ועוד. 
   ג.   ניתוח סיכונים - האם וכיצד תוכלו לעמוד בסיכונים מיוחדים לאורך החיים (בריאות, אבטלה, רכוש וכו') וכיצד למזער השפעה על מצבכם הפיננסי 
   ד.   ניתוח רגישות - כיצד התחזית הפיננסית שלכם מושפעת וכמה היא רגישה לשינויים בפרמטרים שונים כגון, תשואה על            השקעות, רמת הכנסה, רמת חיים, גיל פרישה ועוד. 
   ה.   סיכום והמלצות לביצוע: מה עליכם לעשות בפועל על מנת לעלות על הדרך הנכונה להגשמת היעדים שהגדרתם ולשיפור         עתידכם הכלכלי 
   --------------------------------------------------------------------------------------------------------------

6. במידה ותבקשו: ליווי מתמשך למעקב ועזרה ביישום

7. ייעוץ תקופתי לבקרה ועדכון התוכנית הפיננסית