שאלות נפוצות
האם השירות מתאים לכל אחד?
במציאות של היום כל אדם בוגר וכל משפחה צריכים תכנון פיננסי.
בכל גיל ושלב בחיים המיקוד יהיה שונה, אבל עקרונות התכנון הפיננסי נכונים תמיד: ראיית התמונה הכוללת, תכנון לטווח ארוך, שיפור ותגובה נכונה לכל שינוי.
איך בכלל אפשר לדעת מה יהיה בעתיד ?
אי אפשר. אבל אפשרי בהחלט ומאוד מומלץ לתכנן מה היינו רוצים שיהיה, להתבסס על נתונים קיימים ולבצע הערכות
מושכלות כדי לבחון כיצד ניתן לממש את התכנון ולקבל החלטות בהתאם.
קיבלתי תחזית מסוכן הביטוח/היועץ הפנסיוני שלי, האם זה אותו דבר?
ממש לא. התחזית שקיבלתם מתייחסת לסכום הקצבה ו/או הון שאתם צפויים לקבל מפוליסה מסוימת או אפילו מכל התיק
הפנסיוני שלכם. היא אינה מהווה תכנון פיננסי ולא לוקחת בחשבון את כל יתר המרכיבים הכלכליים של חייכם: נכסים אחרים, התחייבויות, יעדים, רמת הוצאות ועוד ועוד …
האם ClearPlan קשורה לבנק / חברת ביטוח / או גוף מסחרי כלשהו?
לא. אני מחויב רק ללקוחותי, מקבל תמורה רק מכם ולפיכך אין שום ניגוד עניינים בינינו. פשוט, חד וחלק.
מה קורה אם חל שינוי מהותי באחד הפרמטרים?
לאורך הזמן, תמיד יחולו שינויים בפרמטרים "פנימיים"כגון סטטוס משפחתי, שינוי יעדים וכו'. או "חיצוניים"כגון מימוש נכס, ירושה, סטוס בעבודה.כחלק מתהליך התכנון הפיננסי אנו חוזרים מדי תקופה (בד"כ שנה) לבחון את התכנון הכולל ולהתאים אותו לנסיבות המשתנות.
מה ההבדל בין הוצאות ויעדים?
בהוצאות אנו כוללים את הצריכה השוטפת שחוזרת כל תקופה (חודש/עונה/שנה). יעדים הם בד”כ סעיפי הוצאה או
השקעה בסכום מהותי והנם חד פעמיים או נמשכים על פני זמן מוגדר למשל רכישת רכב או שכר לימודים אקדמאיים.
מה לגבי סודיות ואבטחה?
סודיות המידע שלכם נמצאת בראש סדר החשיבות מבחינתי. השימוש היחיד שמתבצע בנתונים שאתם מעבירים הוא יצירת התחזית והתכנית הפיננסית האישית שלכם. בשום מצב לא יועבר מידע אישי לגורם שלישי כלשהו ללא אישורכם המפורש בכתב.